融合项目管理、角色扮演教学方法驱动面向应用型课程设计改革——以《互联网金融概论》为例

发表时间::2018-06-16 13:09:57 来源: 作者: 点击次数:

       2018年5月,广州商学院金融学院互联网金融专业教研室主任刘蕙老师进行教学经验总结,分享教学实践活动,从课程设计思路、课程设计原理、学习目标、学习方法、课程设计、考试设计和成果及感悟,七个方面阐述了设计面向应用型课程的设计原理和过程。

一、课程设计思路

       刘蕙老师从互联网金融概况、教材和职业目标三个方向分析了《互联网金融金融概论》课程设计思路。首先,互联网金融研究范围是货币经济学和金融经济学,研究的对象包括互联网货币、互联网支付、互联网投资和融资、互联网金融风险管理、互联网金融信息管理及其他相关业务及企业。其次,本学期教材选用广州商学院金融学院学科带头人管同伟教师主编的面向应用的实践型教材《互联网金融简明教程》,该教材集基本事实、基本理论、基本数据、基本练习为一体。最后,广州商学院是商科学校,学生毕业后多数在金融机构从事销售、客服、小额贷专业、风控、资产管理等岗位,因此课程除了讲授互联网金融基本框架、模式、原理、特征外,还需引入更多的业务、流程和规则,帮助学生提高竞争力。

       因此,可以将整个学期的教学任务组合成一个综合项目,借助项目管理和角色扮演方法手段,整体规划驱动,融合理论实践。

二、课程设计原理

       通常项目管理经常用到三个工具,分别是:项目里程碑(milestone)、OPI、KPI。

  1. 项目里程碑(milestone)。项目里程碑(milestone),里程碑是项目中的重大事件,在项目过程中不占资源,是一个时间点,通常指一个可支付成果的完成。项目里程碑(milestone)定义的核心是围绕事件(event)、项目活动(activity)、检查点(checkpoint)或决策点,以及可交付成果(deliverable)这些概念来展开的。针对每个项目,项目经理整体规划重大事件的完成时间点,估算费用,和完成任务所需的人力物力成本。
  2. OPI(Operational Instruction)。OPI是具体的操作手册。角色不同,OPI的内容侧重点不同。例如在通信领域,三大运营商通常是甲方,是设备工程的购买者,他们除了关心具体项目什么时间完成,更加关心项目具体实施者、负责人和可能出现的故障,以及项目是否达到预期的指标。而华为、中兴等厂商,是乙方,是设备提供商和项目具体实施者,更加关注每条指令、每一分钟、每个步骤实施细节。在项目具体实施过程无论甲方和乙方都要写出详细操作手册,才能共同按部就班地完成任务。
  3. KPI(Key Performance Indicator,关键性能指标)是包含在PI(Performance Indicator,性能指标)中的一类指标。PI是各个行业为了评价工作内容和成果所制定的标准,具有具体性、量化性、可达性、相关性、时限性的特点。通常KPI用鱼骨图(又名因果图、石川图)分析法分析发现问题根本原因。
三、学习目标

       总体来说通过《互联网金融概论》课程教学和实践,使学生理解并掌握互联网金融的基本概念及其发展状况与传统金融业的互联网变革;第三方支付、P2P网贷、众筹、互联网银行、互联网保险、互联网证券等互联网金融模式,以及各类模式的构成要素、交易流程和交易规则;初步掌握互联网金融风险特征分析及其行业风险管理与金融监管要求和方法。

四、学习方法

       《互联网金融概论》采用课堂、课后学习以及实践相机结合的教学方法。
  1. 课堂学习。课堂学习除采用传统的讲授方式外,还采用案例分析、互动专题演讲、随堂平台练习、提问及展示等教学方法。
  2. 课后学习。课后引导学生阅读参考书和相关投研、调查报告及体验互联网平台。
  3. 实践。平台实践
五、课程设计

       1.整体设计。整个学期,每组同学完成一份实践项目,撰写一份实践报告,学生以众筹的方式筹集资金,设计一款互联网金融产品,写出详细的策划书,在相应平台实施,如实记录交易结果,黏贴真实的交易凭证,并用鱼骨图分析方法分析结果。

       2.教学方法及步骤

(1)教学法及步骤1-项目驱动-项目里程碑(milestone 见图1)。在开学第一节课采用项目里程碑方法,清晰交代本课程的四个重大目标,每个阶段完成的主要任务时间点。阶段一,创建期。重点任务包括组建团队、设立组织机构框架、选定角色、设计团队名称和团队口号,时间第1~3周;第二阶段,筹划期。重点考察各种互联网金融平台、设计产品计划书、筹集自筹资金,即启动资金,注册平台。时间第3~11周;第三阶段,运行期。执行项目、调整项目方案、记录结果、撰写总结报;时间第12~16周;第四阶段,展示期。成果展示、心得分享、修改补充报告。

在执行过程中有几点需要注意:一每个阶段的时间,随着每个学期教学时间变动,可以适度调整;二团队成员建议在10人左右,这样可以保证有足够的学生在不同团队扮演不同角色。同时,在现网中少数互联网金融平台最低起投资金为50元,规定每个学生自筹10元,既可以保证项目有资金可以正常启动,又可以避免给学生增加额外的经济负担,引起争议。
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图1 教学法及步骤1-项目驱动-项目里程碑(milestone 见图1)

   2)教学法及步骤2-角色扮演法。在学期初期就发动学生自由组织团队,自由地依据自己的特长找到自己的角色岗位(见图2)。依据项目里程牌,每个团队要准备三次演讲。第一个时间点在第三周最后一堂课,每个团员宣讲自己的岗位,职责,集体宣布公司成立,宣告公司的名称和呐喊公司的口号,提升团员的势气和归属感。第二个时间在十一周最后一堂课,产品策划书写好了,如同IPO一样,宣扬推广公司的产品,宣告公司产品正式开始运营。第三个时间点十七周第一堂课,发布产品的运营结果,分享实践经验和感悟,和同学们共同体验实践酸甜苦辣,互相学习,修改报告不足之处。

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图2 教学法及步骤2-角色扮演

注:不同性质的互联网公司有不同架构和岗位

 3)教学法及步骤3-实习法+OPI。为了帮助学生完成最后的综合实践练习,将综合实践划分到每个平台的具体实践,编写详细的实践指导方案,组织学生分别到不同类型的互联网平台考察不同的内容。考虑到综合练习的需要,做出三个改革,一打破教材的编排顺序,将含有计划书的众筹平台提前到讲完互联网基本框架之后讲解;二是将学生熟悉的传统的金融平台业务放到新兴的平台业务之后讲解;三为保护学生的创造力,对于最后综合练习只给出,基本框架和完时间点(见图3),不给有具体的内容模板,鼓励学生依据自己设计的产品,到平台上寻找相应的模板,自主取舍。
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图3 教学法及步骤3-实践法+OPI 综合实践基本框架

注:第一条红线要在11周前完成

 4)教学法及步骤3-实习法+KPI。综合作业从四个方面考核最终成果,一团队合作,风貌;二产品设计合理性和创新性;三业绩;四时效性。并建议学生采用鱼骨图分析方法分析实践成败点。

六、考试设计及占比

1.期末考试45%(综合实践项目)

1)内容。包括三部分内容。一项目策划书。包括,产品类型、模式、目标的说明;公司的名称、组织框架及愿景;资金募集规模预测;潜在风险预测及风险监控防范手段;预期回报预测;财务预算;二完整的执行记录,会计分录和完整的财务报表及调整方案说明;三项目解散与监控方案。学期末提交所有相关问题,总结分析PPT及成果展示经验分享演讲。

2) 考核标准(KPI)。a. 内容完整无误30%;b.募集资金规模,最大募集人数200人,每个人募集10~50元,遵循自愿原则,10%;c.公司架构完整,分工合理,岗位执行到位10%;d.项目创意,10%;5.团队凝聚力和活力,包括演讲表现,10%;e.业绩,不单单以利润为考核标准,鼓励公益性项目,20%;f.风控意识及防范措施,10%。合计100%。

2.课堂课下练习。30%(案例分析,平台体验,演讲)

主要是平台体验,案例分析,提交体验交电子版本体验报告,并按要求填写实验内容,按分解任务集合汇总。

3.随堂提问 (10%)

考查基本概念,原理,加深记忆和理解。随堂提问为主。

4.考勤,纪律及课堂表现 (15%)

每次旷课扣3分,扣完15分,自动补考。
  • 成果及感悟
1.成果

2017年该方案在15级互联网金融5个班实践,总共25个小组,25个项目,包括9个公益众筹,8个奖励众筹,2个P2P理财,2个互联网理财,2个互联保险及2个混和项目,100%按时完成实践内容,总筹集资金15520.00元,其中自筹资金5200.00元,平台筹集资金10413.14元,企业赞助资金1000.00元(见表1)。

表1 项目业绩和类型统计
统计 目标资金 自筹 企业赞助 平台资金 总资金 利润 公益众筹 奖励众筹 P2P 互联网理财 互联网保险 混合项目
1501 1300.00 1130.00 0.00 1272.00 2430.00 104.13 3   1     1
1502 700.00 610.00 0.00 1131.10 1310.00 187.20   4   1    
1503 2100.00 2050.00 0.00 5342.80 4150.00 998.05 2 3        
1504 2420.00 700.00 1000.00 1172.40 4120.00 1.70 2   1   1 1
1505 2800.00 710.00 0.00 1494.84 3510.00 379.93 2 1   1 1  
合计 9320.00 5200.00 1000.00 10413.14 15520.00 1671.01 9 8 2 2 2 2
  1. 部分公益众筹方案(图3)。学生不仅在作业中写下了项目策划书,在平台中筹集资金,还制定了详细活动运营时间计划表和费用预算,认真履行计划书的承若。
 
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图3 部分公益众筹方案

2)部分奖励众筹方案(图4)。奖励众筹多数是学生DIY项目,从原材料采集,到产品设计,从线上到线下,形式丰富多彩,充满创意。

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图4 部分奖励众筹方案
 
3)部其他互联网金融产品方案(图5)。互联网网理财,互联网金融项目,条款清晰,风险收益平衡。

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图6 部分其他互联网金融产品方案

七、感悟

       这次课程设计改革只是刘蕙老师将她十多年跨国项目管理经验运用到教学领域一个尝试,她深刻体验到:

       1.教书育人。教师是一个神圣高尚的职业,在教书育人的过程中,实际是师生相互感化的过程。在整个综合实践中,很多学生将这次课程设计当成大学集体活动的一次回忆,当成以10元钱作为起点,在真实平台,用真实的资料感受如何去创业,如何筹集创业资金,这种真诚和热情渗透到活动每个细节的设计和执行当中,即感动了学生自己,更感动了老师。

       2.社会和互联网。互联网从另外一个角度定义帮助师生去重新认识到看似遥远的冷漠的社会,其实到处充满温情。首先,多数团队选择的是公益众筹,更有团队将自己盈利收入全部无条件地赞助给做公益的团队其次,通过互联网平台,只要手续合法合理,资料齐全真实,宣传到位,基本上可以完成预期的目标。人和人的关系,只是从以前面对面的接触,转移到了互联网上,人之初性本善,永恒不变。同时通过敬老、助学、助残、助农等系列活动,学生更加明确自己肩负的社会责任。

       通过这次教学刘蕙老师深刻体会到,做为一名教师,除了要不断自我学习,与时俱进外,还要大胆鼓励学生勇敢地尝试第一次探索和实践,用热情拥抱、感谢伟大的时代赋予我们伟大的机遇。
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